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【课程对象】
- 合规负责人、合规经理、新入职/新转岗/新提拔的相关人员
- 内控、法务、风险,以及业务和职能管理部门的相关人员
- 金融合规方向的律师、会计师、审计师、HR和IT相关人员
- 对金融合规有浓厚兴趣并希望从事合规工作的相关人员
 
【课程设置】
 
  模块一、商业银行合规管理基础知识
  1.1 商业银行合规管理背景介绍
  •  商业银行合规管理的起源与发展
  •  商业银行合规管理的意义与作用
  •  商业银行合规管理的目标
  •  国际和国内合规管理监管框架
  1.2 商业银行合规管理的基本概念
  •  合规的定义与层次
  •  合规风险的概念及与三大风险的关系
  •  合规管理的内涵与目标
  •  合规管理的三重境界
  •  合规管理的特性
  •  合规管理主要活动与内容
  •  合规管理与内部控制的关系
  1.3 商业银行监管规则管理
  •  中国的监管规则体系
  •  全球性金融监管规则
  •  欧美监管规则的域外管辖
  •  监管规则跟踪的原则与方法
  •  监管规则对标落实方法
 模块二、商业银行内部制度管理
  2.1 制度的内涵与特征
  •  制度的概念
  •  制度七个方面的主要特征
  •  制度的意义和作用
  •  内部制度与监管规则的关系
  2.2 商业银行制度管理规范
  •  界定制度的定义和范围
  •  明确制度的分类和层级
  •  规范制度的体例格式
  •  制度管理的职责分工
  •  制度的制定发布流程
  2.3 商业银行的定期制度梳理
  •  制度梳理的目的和价值
  •  制度管理中常见的四个不一致
  •  制度梳理的流程与方法
  •  某大型银行制度梳理实践
  2.4 商业银行的制度执行管理
  •  制度的生命力在于执行
  •  制度设计层面的影响因素分析
  •  制度传导层面的影响因素分析
  •  制度落实层面的影响因素分析
 模块三、商业银行合规审查管理
  3.1 合规审查的理论与方法
  •  合规审查的概念及定位
  •  合规审查的主体及目标
  •  合规审查的对象
  •  合规审查工作依据
  •  合规审查工作要点
  •  合规审查流程与分工
  •  合规审查意见书
  3.2 合规审查队伍建设
  •  不同的合规审查队伍组建模式
  •  合规审查队伍的管理与培养
  3.3 合规审查工作手册
  3.4 合规审查案例
 模块四、商业银行合规风险监测
  4.1 合规风险监测的基本原理
  •  合规风险监测的定义
  •  合规风险监测的原则
  •  合规风险监测的作用
  •  合规风险监测的工具
  •  合规风险监测的发展趋势
  4.2 合规风险监测工作流程
  •  合规风险识别
  •  合规风险评估
  •  合规风险应对
  •  合规风险持续监测
  4.3 合规风险监测实务
  •  不同来源的合规风险监测内容
  •  专业条线合规风险监测
 模块五、商业银行合规检查管理
  5.1 合规检查基础理论
  •  合规检查的定义
  •  合规检查的目的
  •  合规检查应遵循的原则
  •  合规检查的范围
  5.2 合规检查工作规范
  •  合规检查的工作流程
  •  合规检查的方式和内容
  •  合规检查的职责分工
  •  专项合规检查
  •  日常合规检查
  •  合规检查中常见的不足
  5.3 合规检查统筹管理
  •  合规检查项目统筹
  •  合规检查实施规范
  •  问题整改管理机制
  •  违规问责制度机制
  •  合规检查信息共享
 模块六、商业银行合规报告管理
  6.1 合规报告的基本内涵
  •  合规报告的定义
  •  合规报告的目的
  •  合规报告的基本原则
  •  监管对合规报告的要求
  6.2 合规报告路线与职责分工
  •  四个层次的合规报告路线
  •  各级机构部门合规报告职责分工
  6.3 合规报告主要类型及案例
  •  合规信息报告
  •  合规风险分析报告
  •  专项合规报告
  模块七、商业银行合规信息系统建设与应用
  7.1 信息系统在合规管理中的作用
  •  合规管理信息系统的发展背景
  •  合规管理信息系统的意义和价值
  •  合规管理信息系统与银行其他系统的关系
  •  商业银行合规管理系统建设现状及发展阶段
  7.2 合规管理信息系统功能设计
  •  选择合规管理信息系统时应考虑的因素
  •  系统框架搭建与功能布局
  •  角色设置与用户配置
  •  流程设计与控制环节
  7.3 合规管理信息系统核心模块讲解
  •  监管规则库
  •  合规审查系统
  •  合规检查系统
  •  自动化合规报告
  •  合规指数与合规风险热图
 模块八、商业银行海外和附属机构合规管理
  8.1 商业银行国际化综合化经营
  •  商业银行国际化发展状况
  •  金融控股公司和非银业务发展状况
  •  国际化、综合化经营带来的合规挑战
  8.2 商业银行境外机构合规管理
  •  境外合规管理的目标与理念
  •  境外合规管理组织架构
  •  境外合规队伍建设
  •  境外合规制度体系建设
  •  总部对境外机构的合规管控机制
  •  境外合规管理信息化建设
  8.3 商业银行非银子公司合规管理
  •  集团对非银子公司的合规管控策略
  •  非银子公司合规管理体系建设要求
  •  非银子公司合规管理的关注重点
 模块九、商业银行合规培训和文化建设
  9.1 商业银行合规培训 
  •商业银行合规培训概述 
  • 商业银行合规培训实践
  9.2 商业银行合规文化建设 
  • 商业银行合规文化建设概述 
  • 商业银行合规文化建设实践
 模块十、商业银行反洗钱管理
 10.1 商业银行反洗钱管理概述
  •  反洗钱的内涵
  •  反洗钱国际组织
  •  全球反洗钱形势与监管动态
  •  中国反洗钱监管现状
  10.2 商业银行反洗钱管理体系
  •  反洗钱组织架构
  •  反洗钱岗位与队伍建设
  •  反洗钱制度体系
  •  反洗钱监督与考评管理
  10.3 商业银行反洗钱工作机制
  •  客户身份识别与尽职调查
  •  反洗钱客户风险分类
  •  产品洗钱风险评估
  •  大额交易和可疑交易报告
  •  制裁合规管理
  •  政治公众人物管理
  •  反洗钱信息系统
  •  反洗钱培训

 模块十一、商业银行合规实务操作
 11.1合规工作主题
 •  合规文化、伦理与道德/合规手册制定与更新
 • 合规政策和流程的制定与更新/合规培训
 • 实施整改计划及监督/ 保持良好内部关系
 • 年度合规计划/合规部门章程制定与更新
 • 年度合规声明/合规风险评估
 • 合规咨询与合规项目/监管来访
 • 外部合规服务商/关注监管报告和行业动态
 • 制定合规视图以及评估分析新合规要求
 • 监管机构的定期报告/监管机构的临时报告
 • 监管规定使用的协议或文本
 • 利益冲突/市场滥用
 • 对内幕信息的定义/中国墙
 • 内幕者清单/观察和限制性名单的维护
 • 个人账户交易/金融营销活动审批
 • 对投诉和诉讼的处理/欺诈
 • 培训和胜任能力管理/资格准入管理
 • 新型交易或非标交易审批/录音管理
 • 数据保护合规/保存记录
 • 外包/举报
 • 合规监督
 11.2反洗钱工作主题
 • 新客户关系的KYC 审批/金融制裁
 • 洗钱嫌疑/ KYC核查
 • 从第三方引进 KYC /第三方完成KYC
 • 向第三方提供KYC的规定
 • 政治公众人物(PEPs)
 • 反洗钱报告人员的报告/打击恐怖主义融资

 模块十二、商业银行合规案例解析
 •  市场滥用/市场行为操守/客户利益至上原则
 •  岗位隔离/适合性和通配度
 •  了解你的客户(KYC)/挤油交易
 •  最优执行/ 反洗钱控制
 •  利益诱因/ 个人账户交易/内幕人士名单
 •  监视和限制清单/ 利益冲突
 •  录音/数据保护
 •  机密性/ 排他性
 •  外部董事资格/薪酬政策
 •  腐败/ 批准人
 •  适当性和适配度/培训和能力
 •  高级管理层体系,安排和控制
 •  准许的业务/与监管机构的关系
 •  雇员称职规则/风险警告订单的聚合和配置
 •  投资和借款的能力/公平对待消费者
 •  通话录音/公司及其服务、薪酬的信息
 •  商业条款/客户协议
 •  监督/ 纪律处分


【备考资料】
亚太ARPA协会国际注册合规师(ICCM)指定备考资料:
 
【继续教育】
合规管理专业人员应当适应不断变化的岗位需要和职业发展的要求,每年的继续教育 (Continuing Professional Development,CPD)将极大的帮助ARPA®国际注册合规师(ICCM)国际证书持证人员保持其专业水准和职业操守。亚太ARPA协会及其授权合作机构提供系统、前沿、专业的在线CPD服务。
 
【授权合作机构】
关于授权合作机构Approved Training Providers, ATP,请点击“合作专区”。