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【课程对象】
- 适合合规专业条线(含反洗钱)的从业人员
- 适合风险、内控、法务,以及合规职能管理相关的从业人员
- 适合合规相关的律师、会计师、审计师、HR和IT从业人员
- 适合所有来自企业、金融机构和高等院校,对合规有浓厚兴趣并希望从事合规工作的相关人员
 
【课程设置】
 

Part I:基础篇
 模块一、合规基础
 1.1 合规概述
 1.2 合规义务
  •  合规义务定义
  •  合规义务来源
  •  合规义务识别和维护
 1.3 合规风险
  •  合规风险定义
  •  合规风险特性
  •  合规风险成因


 模块二、合规发展溯源
 2.1 国际合规法案概要
  •  反海外腐败法案
  •  关于组织的联邦量刑指南
  •  萨班斯-奥克斯利法案
  •  合规与银行内部合规部门
  •  内控、道德与合规之最佳实践
  •  诚信合规指南
  •  多德-弗兰克法案
  •  FATF40+9建议
  •  国际商会道德与合规培训手册
  •  公司有效自愿合规计划基本要素
  •  ISO37301:2021
 2.2 中国合规法案概要
  •  中央企业合规管理办法
  •  企业境外经营合规管理指引
  •  商业银行合规风险管理指引
  •  保险公司合规管理办法
  •  证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法

 模块三、合规管理概述
 3.1 合规管理目标
  •  合规管理的定义和目标
  •  合规管理的三重境界
 3.2 合规管理原则
  •  全面性原则
  •  独立性原则
  •  匹配性原则
  •  问责制原则
  •  协同性原则
  •  良好治理原则
  •  可持续性原则
 3.3 合规管理定位
  •  合规管理与公司治理
  •  合规管理与全面风险管理
  •  合规管理与操作风险管理
  •  合规管理与法律风险管理
  •  合规管理与内部控制
  •  合规管理与内部审计


 模块四、合规管理体系

 4.1 合规管理体系概述
  •  合规管理体系构成要素和存在问题
  •  合规管理体系建设原则
 4.2 合规管理组织架构
  •  合规管理架构
  •  合规管理部门和职责
 4.3 合规团队建设
  •  合规人员类别
  •  合规人员管理问题及改进

Part II:流程篇
 模块五、合规管理制度
 5.1 合规制度管理体系
  •  外部规则库
  •  内部规则库
 5.2 合规制度管理实务
  •  规章制度的类别
  •  制定管理的内容
  •  制度管理问题及改进


 模块六、合规审查
 6.1 合规审查管理概述
  •  合规审查的定义和目标
  •  合规审查的原则和方法
 6.2 合规审查工作内容
  •  内部规章审查
  •  内部文件审查
  •  合同审查和创新审查
 6.3 合规审查管理实务
  •  合规审查管理的问题
  •  合规审查管理的改进提升

 模块七、合规监测和检查
 7.1 合规监测
  •  日常监测机制
  •  分层监测体系
 7.2 合规检查
  •  合规检查管理的现状
  •  合规检查管理存在问题及成因
  •  合规检查管理的改进


 模块八、合规识别、计量与评估
 8.1 合规识别
  •  合规识别的基础和对象
  •  合规识别的原则和内容
 8.2 合规计量与评估
  •  合规计量
  •  合规评估
 8.3 合规管理措施
  •  规制类管理措施
  •  告知类管理措施
  •  监控类管理措施
  •  处理类管理措施
  •  整改类管理措施


 模块九、合规报告
 9.1 合规报告概述
  •  合规报告定义、分类
  •  合规报告的原则
  •  合规报告格式和要素
  •  合规报告的实际应用
 9.2 合规报告存在的问题及改进
  •  合规报告管理存在的主要问题
  •  合规报告管理存在上述问题的原因
  •  合规报告管理的改进
 9.3 诚信举报制度
  •  诚信举报制度的主要内容和存在的问题
  •  诚信举报存在问题的原因与管理的改进

 模块十、合规咨询和提示

 10.1 合规咨询
  •  合规咨询概述
  •  合规咨询服务
  •  合规顾问制
 10.2 合规提示
  •  合规提示概述
  •  警示案例
  •  合规建议


 模块十一、合规文化和培训

 11.1 合规文化
  •  合规文化概述
  •  合规文化建设路径
  •  合规文化存在的问题
 11.2 合规培训
  •  合规培训机制建设
  •  分类培训机制



 模块十二、合规管理信息系统
 12.1 合规管理系统概述
  •  合规管理系统的内容与功能
 12.2 合规管理系统存在的问题
  •  系统存在的主要问题
  •  系统存在问题的主要原因
 12.3 合规管理系统的优化思路
  •  合规管理系统的定位
  •  合规管理系统的目标
  •  扩大合规管理系统的视野


 模块十三、合规考核
 13.1 合规考核机制
  •  合规考核概述
  •  合规考核程序
 13.2 合规考核实务
  •  合规考核的内容
  •  合规考核存在的问题
  •  合规考核的改进


 模块十四、合规问责
 14.1 合规问责概述
  •  合规问责定义及要点
  •  合规问责程序
 14.2 合规问责实务
  •  合规问责的内容
  •  合规问责存在的问题
  •  违规问责的改进


 模块十五、合规有效性评价
 15.1 合规有效性评价概述
  •  合规有效性相关概念
  •  内部评价
  •  外部评价
 15.2 合规有效性评价实务
  •  监管机构的外部评价
  •  商业银行的内部评价

Part III:专题篇
 模块十六、反洗钱监管
 16.1 反洗钱定义和标准
  •  洗钱的概念
  •  洗钱罪
  •  国际主要反洗钱标准
 16.2 反洗钱制度要求
  •  反洗钱制度
  •  反洗钱治理架构
  •  培训
 16.3 客户身份识别和尽职调查
  •  客户身份识别KYC
  •  客户尽职调查的情形
 16.4 客户风险分类
  •  客户洗钱风险分类标准
  •  客户洗钱风险分类评估因素
  •  客户洗钱风险分类、分类流程与结果运用
  •  增强型尽职调查和简化尽职调查
  •  审查期限与重新评估
 16.5 政治公众人物
  •  政治公众人物概述
  •  FATF对政治公众人物的要求
 16.6 可疑交易报告
  •  可疑交易监控
  •  可疑交易调查与上报
  •  可疑交易报告的后续风险控制
  •  监管机构要求的其他监管报告
  •  保留记录

  •  保密规定


 模块十七、反腐败

 17.1 反腐败治理对象
  •  贪腐的主要形态
  •  银行反腐败合规的重要性
  •  银行的反腐败治理对象
 17.2 反腐败合规基础
  •  国际反腐败治理合规框架
  •  中国反腐败治理合规框架
 17.3 反腐败管理机制
  •  当前的银行反腐败治理架构
  •  银行反腐败合规治理体系改革
  •  银行反腐败合规治理机制
 17.4 反腐败管理实务
  •  宴请与招待管理
  •  发票管理
  •  差旅支出管理
  •  礼品管理
  •  捐赠
  •  采购与招投标管理


 模块十八、消费者权益保护
 18.1 消费者权益保护概述
  •  金融消费者权益保护及重要性
  •  金融消费者权益保护发展历程
 18.2 消费者权益保护的合规基础和机制
  •  消费者权益保护的合规基础
  •  消费者权益保护的合规治理机制
 18.3 消费者权益保护实务
  •  收费与定价管理
  •  个人金融信息保护
  •  消费者投诉管理


 模块十九、行为风险管理
 19.1 行为风险管理
  •  行为风险管理框架
  •  银行从业人员职业操守和行为准则
  •  员工行为管理与案件防控
 19.2 诚信专题
  •  诚信管理机制
  •  员工诚信行为准则
  •  员工信用管理

 模块二十、第三方合规管理
 20.1 商业伙伴合规管理机制
  •  商业伙伴合规管理概述
  •  商业伙伴合规管理机制
 20.2 商业伙伴合规风险
  •  商业治理风险
  •  文化合规风险
  •  经营合规风险
  •  流程合规风险
  •  社会责任风险
 20.3 商业伙伴合规评估
  •  合规尽职调查和报告
  •  合规风险评估

 模块二十一、国际金融制裁
 21.1 美国金融制裁溯源
  •  《爱国者法案》
  •  海外资产控制办公室
  •  金融制裁和国际洗钱行为的关联
 21.2 联合国与欧盟金融制裁框架与要点
  •  联合国制裁委员会与制裁手段
  •  欧盟制裁的制裁框架(非惩罚性)
 21.3 国际金融制裁的内容与实务
  •  制裁名单的类型与适用方式
  •  一级制裁和二级制裁
  •  OFAC许可证的申请
  •  OFAC合规承诺框架
  •  制裁合规管理的问题和解决方法
 21.4 中国法律和监管的应对措施
  •  中国相关的制裁项目
  •  中国的反制裁名单和反制裁法案


 模块二十二、其他重要合规专题(A)
 22.1 环境治理
  •  环境保护
  •  气候变化和可持续发展
  •  生物多样性
 22.2 绿色金融
  •  发展历程
  •  赤道原则
  •  绿色信贷
  •  绿色投资
  •  绿色发展基金
  •  绿色保险
  •  碳金融及其他环境权益交易
  •  商业银行绿色金融治理
 22.3 负责任投资
  •  投资风险和决策
  •  积极所有者
  •  合理披露
  •  负责任投资原则
  •  实施效果和报告
 22.4 知识产权合规
  •  知识产权基础概念和保护
  •  知识产权合规管理实务


 模块二十三、其他重要合规专题(B)
 23.1 财务合规
  •  财务合规的内容
  •  财务合规风险的来源
 23.2 税务合规
  •  税务合规的内容
  •  税务合规管理
 23.3 劳动关系合规
  •  劳动合同关系
  •  工作时间和休假
  •  薪酬管理
 23.4 质量和安全生产管理
  •  质量管理
  •  安全生产管理

PART IV:拓展篇
 模块二十四、境外机构和附属公司合规管理
 24.1 国际化综合化经营
  •  商业银行国际化发展状况
  •  金融控股公司和非银业务发展状况
  •  国际化、综合化经营带来的合规挑战
 24.2 境外机构合规管理
  •  境外合规管理的目标与理念
  •  境外合规管理组织架构
  •  境外合规队伍建设
  •  境外合规制度体系建设
  •  总部对境外机构的合规管控机制
  •  境外合规管理信息化建设
 24.3 非银子公司合规管理
  •  集团对非银子公司的合规管控策略
  •  非银子公司合规管理体系建设要求
  •  非银子公司合规管理的关注重点


 模块二十五、合规管理实践专题
  •  合规文化、伦理与道德/合规手册制定与更新
  •  合规政策和流程的制定与更新/合规培训
  •  实施整改计划及监督/保持良好内部关系
  •  年度合规计划/合规部门章程制定与更新
  •  年度合规声明/合规风险评估
  •  合规咨询与合规项目/监管来访
  •  外部合规服务商/关注监管报告和行业动态
  •  制定合规视图以及评估分析新合规要求
  •  监管机构的定期报告/监管机构的临时报告
  •  监管规定使用的协议或文本
  •  利益冲突/市场滥用
  •  对内幕信息的定义/中国墙
  •  内幕者清单/观察和限制性名单的维护
  •  个人账户交易/金融营销活动审批

  •  对投诉和诉讼的处理/欺诈

  •  培训和胜任能力管理/资格准入管理
  •  新型交易或非标交易审批/录音管理
  •  数据保护合规/保存记录
  •  外包/举报

  •  合规监督
  •  新客户关系的KYC审批/金融制裁
  •  洗钱嫌疑/KYC核查
  •  从第三方引进KYC/第三方完成KYC
  •  向第三方提供KYC的规定
  •  政治公众人物(PEPs)
  •  反洗钱报告人员的报告/打击恐怖主义


  模块二十六、合规管理案例解析

  •  市场滥用/市场行为操守/客户利益至上原则
  •  岗位隔离/适合性和通配度
  •  了解你的客户(KYC)/挤油交易
  •  最优执行/ 反洗钱控制
  •  利益诱因/ 个人账户交易/内幕人士名单
  •  监视和限制清单/ 利益冲突
  •  录音/数据保护
  •  机密性/ 排他性
  •  外部董事资格/薪酬政策
  •  腐败/ 批准人
  •  适当性和适配度/培训和能力
  •  高级管理层体系,安排和控制
  •  准许的业务/与监管机构的关系
  •  雇员称职规则/风险警告订单的聚合和配置
  •  投资和借款的能力/公平对待消费者
  •  通话录音/公司及其服务、薪酬的信息
  •  商业条款/客户协议
  •  监督/ 纪律处分

【备考资料】
亚太ARPA协会国际注册合规师(ICCM)指定备考资料:
 

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【继续教育】
合规管理专业人员应当适应不断变化的岗位需要和职业发展的要求,每年的继续教育 (Continuing Professional Development,CPD)将极大的帮助ARPA®国际注册合规师(ICCM)国际证书持证人员保持其专业水准和职业操守。亚太ARPA协会及其授权合作机构提供系统、前沿、专业的在线CPD服务。
 
【授权合作机构】
关于授权合作机构Approved Training Providers, ATP,请点击“合作专区”。